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《新疆喀什、霍爾果斯經濟開發區跨境人民幣借款業務試點管理暫行辦法》

新聞來源:未知 編輯:admin 更新時間:2017-06-12 09:59 點擊: 字號:

新疆喀什、霍爾果斯經濟開發區跨境人民幣借款業務試點管理暫行辦法
烏銀發【2015】219號

第一章 總則

  第一條 為進一步擴大人民幣的跨境使用,支持新疆喀什、霍爾果斯經濟開發區建設,加快新疆對外開放,根據中央新疆第二次工作座談會、《國務院關于支持喀什霍爾果斯經濟開發區建設的若干意見》(國發〔2011〕33號)、《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關于金融支持喀什、霍爾果斯經濟開發區建設的意見》(銀發〔2012〕239號)及《中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關于金融支持南疆四地州經濟發展和社會穩定的意見》(銀發[2015]15號)等有關文件精神,制定本辦法。

  第二條 本辦法所稱喀什、霍爾果斯經濟開發區(以下簡稱兩區)是指新疆喀什、霍爾果斯經濟開發區全部行政區域。

  第三條 本辦法所稱跨境人民幣借款是指開發區內企業從境外(含中哈霍爾果斯國際邊境合作中心試點銀行)借入人民幣資金,用于兩區內生產經營、區內項目建設以及與非居民之間的跨境交易。喀什開發區跨境人民幣借款資金還可用于支持南疆四地州實體經濟發展。

  第四條 本辦法所稱開發區內企業(以下簡稱“企業”)是指在兩區內注冊成立并在開發區實際經營或投資的企業。

  第五條 本辦法所稱境內結算銀行是指在新疆轄內設立具有跨境人民幣業務經營資質、為兩區內企業辦理跨境人民幣借款業務提供資金結算等相關金融服務的銀行業金融機構。
第六條 中國人民銀行烏魯木齊中心支行授權喀什地區、伊犁州中心支行(以下簡稱“兩區人民銀行”)根據本辦法分別對喀什、霍爾果斯經濟開發區內跨境人民幣借款業務實施備案、統計、監測及分析等業務管理工作。

  第二章 業務辦理

  第七條 人民銀行烏魯木齊中心支行根據兩區及南疆四地州建設發展需求和國內宏觀調控要求,對跨境人民幣借款業務實施余額管理。

  第八條 企業辦理跨境人民幣借款業務前,應通過境內結算銀行向兩區人民銀行提交申請材料辦理備案。申請材料包括:

  (一)備案申請書;

  (二)跨境人民幣借款備案表;

  (三)營業執照副本等注冊證明文件復印件;

  (四)人民幣借款合同或借款意向協議;

  (五)最近一期審計報告或最新一期財務報表;

  (六)企業借款使用承諾函;

  (七)其它當地人民銀行認為需要的資料。

  第九條 境內結算銀行應對企業提交的資料進行真實性和一致性審核。審核無誤后,向兩區人民銀行辦理備案登記。兩區人民銀行應于五個工作日內完成備案。境內結算銀行憑兩區人民銀行出具的《XX開發區跨境人民幣借款備案表》(具體格式參見附1),為開發區內企業辦理相關開戶和借款資金入賬等手續。

  第十條 企業從境外借入的人民幣借款期限、利率由借貸雙方按照商業原則在合理范圍內自主確定。

  第十一條 企業憑借款合同在境內結算銀行開立一個人民幣一般存款賬戶,專門用于辦理跨境人民幣借款的資金收入及還本付息。該賬戶不得辦理現金收付業務。

  第十二條 企業的跨境人民幣借款應符合國家宏觀調控方向和產業政策導向,借款資金應按照借款合同約定的用途使用,不得用于投資有價證券和金融衍生品,不得用于購買理財產品和非自用房產,不得用于除借款人集團公司以外企業的委托貸款。

  第十三條 企業償還跨境人民幣借款本息時,應憑借款合同到境內結算銀行機構辦理。
第十四條 境內結算銀行和境內企業可根據《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國物權法》及《中國人民銀行關于明確跨境人民幣業務相關問題的通知》(銀發[2011]145號)等規定,以保證、抵押或質押等形式,為企業跨境人民幣借款提供跨境擔保。

  第三章 監督管理

  第十五條 境內結算銀行應當遵照“了解你的客戶”、“了解你的業務”、“盡職審查”三原則開展跨境人民幣借款結算等相關業務,履行真實性審核責任,及時、準確、完整地向跨境人民幣收付信息管理系統報送跨境人民幣借款的賬戶開立及余額、跨境資金收付、信貸融資等業務信息,并按要求進行國際收支申報,切實履行反洗錢、反恐怖融資的責任和義務。

  第十六條 境內結算銀行為企業辦理跨境人民幣借款提款、還本付息等業務后,應于月后三個工作日內根據企業屬地向兩區人民銀行報送《跨境人民幣借款資金變動情況表》(具體格式參見附2)。

  第十七條 兩區人民銀行應建立“XX開發區跨境人民幣借款信息登記臺賬”,定期記載企業跨境人民幣借款的資金收入及還本付息等相關信息。

  第十八條 兩區人民銀行應于每月初五個工作日內向人民銀行烏魯木齊中心支行報送企業《跨境人民幣借款資金變動情況匯總表》(具體格式參見附3)和《跨境人民幣借款業務開展情況統計表》(具體格式參見附4)。

  第十九條 人民銀行烏魯木齊中心支行依據本辦法組織對企業和境內結算銀行辦理的跨境人民幣借款結算等業務實施監督檢查,督促企業和境內結算銀行依法合規辦理業務。

  第四章 附則

  第二十條 企業和境內結算銀行違反本辦法有關規定的,人民銀行烏魯木齊中心支行可暫停其辦理跨境人民幣借款業務;違反其他法律法規的,將會同有關部門按照相關規定進行處理。

  第二十一條 本辦法由中國人民銀行烏魯木齊中心支行負責解釋和修訂。

  第二十二條 本辦法自發布之日起實施。

 

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